資産運用検定は国家資格?取得するメリットはある?FPとの違いを9項目で解説!

資産運用検定 国家資格 メリット
  • 資産運用検定って国家資格なの?
  • 資格を取ったら、どんなメリットがある?
  • ファイナンシャルプランナーとの違いを教えてほしい!

こんな悩みにお答えします。

結論からいうと、資産運用検定は国家資格ではないですが、資格を取得すれば、自分の力で資産運用の判断ができるようになります。

ゆうさく

これから投資を始める人や始めたばかりの人には、メリットしかない!

本記事では、資産運用検定の資格区分と取得することで得られるメリットを徹底解説します。

またお金の資格として有名なFPとの違いも解説します。

みち

資産運用検定に合格して、初心者からステップアップしよう!

「資産運用検定の全体像が詳しく知りたい」という方は、以下のリンクをどうぞ!

▶資産運用検定3級合格者が全体像を徹底解説!

この記事を書いた人

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資産運用検定は国家資格ではなく民間資格

資産運用検定は、資産運用検定協会が提供する「資産運用に特化した」民間資格です。

民間資格とは、民間団体・協会・公益法人・企業の独自の審査基準が設けられた資格

一方で国家資格は、「国の法律に基づいて、個人の能力・知識を証明する資格」です。

ゆうさく

国家資格といえば、弁護士や医者スゴイ職業が思い浮かぶよね!

みち

実はファイナンシャルプランナーも国家資格だよ!

民間資格は認知度が低くあまり馴染みがないので、「怪しそう…」と思う方も多いのではないでしょうか。

しかし、資産運用検定は民間資格だからといって、怪しい資格ではありません。

そう言える理由は、以下の3つがあります。

資産運用検定が怪しくない理由
  • しっかりとした協会理念
  • 協会顧問・代表理事がすごいメンバー
  • 商品開発しているのが投資家・金融業界出身者

特に協会の理念として、資産運用検定は「自分の力で資産運用が判断できるようになる」というコンセプトで作られた資格です。

そのため、受験前後の受講生に対するサポートが非常に手厚いです。

ゆうさく

資産運用の勉強がちゃんとできるような環境を用意してくれてる!

実際に、現在開催中の資産運用応援キャンペーンでは、受講料5,500円を払うと以下の6大特典が付いてきます

資産運用検定の6大特典
  1. 公式テキスト
  2. 全20回の対策講座
  3. LINE個別質問サービス
  4. 実践講座
  5. 模擬試験
  6. 再受験が0円
みち

この特典は27,800円相当らしい!

この中でも「全20回の対策講座」は14時間の大ボリュームで、さらにLINE個別質問サービスでは先生に何度でも質問可能です。

また合格後には実践講座も用意されています。

実践講座では最新の経済ニュースが紹介されていたり、証券口座の開設方法からどんな投資をすべきかまで詳しく解説されています。

そのため、資産運用検定合格後には、自分の芯を持って資産運用を始められるでしょう。

「でも本当に資産運用検定は怪しくないの?」と思った方は、以下のリンクからどうぞ!

▶資産運用検定は怪しいと言われる理由を徹底調査!

資産運用検定を取得するたった1つのメリット

資産運用検定を取得するメリットは、やはり「これから資産運用をしていく上で、最低限必要な知識を付けられること」です。

ゆうさく

メリットはそれだけ?って思わなかった?

資産運用をする上で、この「最低限の知識」が非常に大事です。

金融庁によって調査された「令和2年 安定的な資産形成に向けた金融事業者の取組み状況」では、7割の人が投資で損してるデータが報告されています。

引用:金融庁
みち

このデータは投資信託だから、長期で運用すれば損しづらい投資商品なはず…

投資は難しいイメージがありますが、優良なインデックスファンドを買って「長期・積立・分散」を意識すれば、初心者さんでも勝率が高くなります。

こういう知識は投資している人なら常識ですが、初心者さんは知らずに投資を始めてしまいます。

ゆうさく

その結果が、次のグラフで表れています…

引用:日本経済新聞

これは投資信託の保有期間のグラフです。

グレーの線であるつみたてNISA対象を見てみると、ほとんどの方が3年未満で売却しています。

みち

もっと長期で運用すれば、大きく利益を出せてたかもしれない…

ここで売却している人が、損失が出したから焦って売ったのか、利益が出たから喜んで売ったのかはわかりません。

ただ1つ言えるのは、どちらの場合にしても資産運用の知識が無い人がしてしまう行動ということ。

そのため、資産運用の最低限の必要な知識を身に付けることは非常に重要です。

ゆうさく

資産運用で成功したいなら、損する前にちゃんとした知識を付けよう!

「資産運用の最低限の知識を身に付けたい!」と思った方は、以下のリンクをどうぞ!

▶合格者が教える資産運用検定に最短で合格するための勉強方法とは?

資産運用検定とFPの違いを9項目で徹底比較!

お金の資格というと、FP(ファイナンシャルプランナー)を思い浮かべる方が多いのではないでしょうか。

そこで、資産運用検定とFPの違いを9項目で比較しました。

スクロールできます
項目資産運用検定 3級FP技能試験 3級
特徴資産運用特化お金全般
資格区分民間資格国家資格
試験会場オンラインオフライン
試験日申込後、90日以内毎年1・5・9月
受験料通常6,600円(税込)8,000円(税込)
出題範囲【A】資産運用の入門知識
【B】投資信託
【C】不動産投資
【D】株式投資・ETF
【E】債券投資
【F】経済・金融に関する一般知識
【A】ライフプランニングと資金計画
【B】リスク管理
【C】金融資産運用
【D】タックスプランニング
【E】不動産
【F】相続・事業承継
合格率約90%約80%
仕事で活かせるか活かせない活かせる
メリット自分の判断で
投資できるようになる
普段の生活に役立てる
申し込む申し込む

今回は、この中でも以下の3項目について深掘りしていきます。

それぞれ詳しく解説します。

資格区分・仕事に活かせるか

資産運用検定とFPの大きな違いは、やはり資格区分です。

資産運用検定は民間資格に対して、FP技能試験は国家資格です。

そのため、仕事で活かしやすいのはFPとなっています。

みち

金融業界・保険業界や不動産業界への就職に有利になるよ!

今のところ、資産運用検定は就職に活かせません。

試験会場と試験日

試験会場は資産運用検定がオンライン、FP技能試験がオフラインとなっています。

資産運用検定はお持ちのスマホやPCを使うので、申込み後すぐに受験可能

ゆうさく

受験可能期間内なら、いつでもどこでも受験できるよ!

一方、FP技能試験はオフラインのみなので、受験時にはわざわざ試験会場に出向く必要があります。

また受験申請期間に申し込みしないと、受験できません。

FP技能試験のデメリットは、思い立ったときにすぐに受験できないのがデメリットでした。

しかし、2024年から全国で随時受験ができるCBT試験に完全移行するようです。

パソコンで受験可能になりましたが、テストセンターには出向く必要があります。

みち

国家資格だから、自宅では受験できないみたいだね…

とはいっても、テストセンターの休止期間以外であれば受験できるのは、非常に嬉しい改正です。

出題範囲

資産運用検定は資産運用特化ですが、FP技能試験はお金全般の知識が求められます。

イメージ的には、FP技能試験の資産運用の部分を資産運用検定が深掘りしている感じです。

資産運用検定 FP 違い

FP技能試験のメリットは、普段の生活に直結する知識が身に付けられること。

ただ「資産運用検定を取得するたった1つのメリット」でお伝えしたように、資産運用検定に合格できれば、資産運用で必要な最低限の知識を身に付けられます。

ゆうさく

投資だけで考えるなら、資産運用検定の方が絶対いい!

どちらもすばらしい資格なので、どっちかだけを取るのではなく、最終的にはどちらも取るのが良いでしょう。

みち

早いうちにお金の知識を身に付ければ、将来大きな差が生まれるはず

まとめ:資産運用検定で資産運用に必要な知識を身に付けよう!

本記事では、資産運用検定の資格区分と取得することで得られるメリットを徹底解説しました。

またお金の資格として有名なFPとの違いも解説しました。

ゆうさく

資産運用検定は民間資格だけど、資産運用の最低限の知識が身に付くよ!

みち

最後に資産運用検定とFP技能試験の違いを項目を絞って、おさらいするね!

スクロールできます
項目資産運用検定 3級FP技能試験 3級
特徴資産運用特化お金全般
資格区分民間資格国家資格
試験会場オンラインオフライン
試験日申込後、90日以内毎年1・5・9月
仕事で活かせるか活かせない活かせる
申し込む申し込む

どちらもすばらしい資格ですが、特徴はかなり異なるので、自分にあった資格を取るのが良いでしょう

現在、資産運用検定では、受験料が1,000円引きの5,500円(税込)になる資産運用応援キャンペーンが開催中

さらに今だけ、この受験料だけで以下の6大特典が付いてきます。

資産運用検定の6大特典
  1. 公式テキスト
  2. 全20回の対策講座
  3. LINE個別質問サービス
  4. 実践講座
  5. 模擬試験
  6. 再受験が0円
ゆうさく

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このキャンペーンはいつ終わるかわからないので、やる気のあるうちに申し込みましょう!

再受験を含めると最大で180日後まで受験可能なので、まずはキャンペーン期間内に申し込むのがオススメです。

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この記事を書いた人

投資歴6年(つみたてNISA、新NISA、個別株、暗号通貨、クラファンへの投資経験あり)。米国株式よりも全世界株式派。好きな銘柄は、eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)。結婚3年で資産1300万円を達成。資産運用検定3級取得。夫婦の目標はでサイドFIRE。私たちの発信で1人でも多くの方のお金の不安が解消され、『好きを選べる人生』になることを願って執筆しています。