【住宅ローンをオトクに借りる】モゲチェックを初心者向けにわかりやすく解説!

フォロワさん

・住宅ローンを検討しているけど、
どれを選べばいいか分からない

・いま組んでいる住宅ローンで良いのか不安…

・固定費を削減したい!

このような悩みを解決できます!

結論として、モゲチェックを使えば、住宅ローンで抱えている悩みを一発で解決できます。

ゆうさく

モゲチェックなら、すべてオンラインでできるから便利!

本記事では、モゲチェックの概要やメリット・デメリットをわかりやすく解説していきます。

またモゲチェックの申し込み方法も画像付きで紹介します。

今すぐモゲチェックで無料診断をしたい方は、こちらをタップして「モゲチェックで無料診断する方法を5ステップで解説!」にお進みください!

みち

モゲチェックを使って、住宅ローンの不安を解消しよう!

1番オトクな住宅ローンを借りよう

  • 自分に合った住宅ローンが見つかる
  • プロに何度も相談できる
  • すべてのサービスが無料で使える
最短5分で結果がわかる♪
この記事を書いた人

初心者さんにわかりやすくを
モットーに発信しています👍

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●投資歴6年目の夫が編集者(監修者)
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モゲチェックをサクっと解説!

モゲチェックとは、住宅ローンや不動産投資ローンをサポートする「無料オンラインサービス」です。

モゲチェックを利用すれば、自分に最適な住宅ローンを簡単に見つけられます。

モゲチェックでは、新規ローンの借入と借り換えのどちらにも利用可能

住宅ローン利用者には、とても便利なサービスとなっています。

サービス利用者は、2023年11月30日時点で20万人を突破!

その中でも、モゲレコはモゲチェックの代表的なサービスです。

モゲレコでできることは、以下の7つあります。

モゲレコでできること
  • 住宅ローンのAI一括比較で、自分に最適な金融機関を最大3つ提案してもらえる
  • その金融機関がおすすめの理由と、審査に通る確率がわかる
  • よりお得にローンを借りるためのアドバイスをもらえる
  • 金融機関ごとの比較を一覧でわかりやすく見られる
  • 住宅ローンを組むまでの、手続きの流れがわかる
  • 金融機関への審査の申し込みをそのままできる
  • 住宅ローンのプロへの質問・相談が無料でできる

モゲレコ1つで、面倒な住宅ローンの比較から事前審査まで簡単にできます。

ゆうさく

労力をかけずに住宅ローンの検討ができるから便利!

みち

しかも無料で住宅ローンのプロに相談できるのも心強いね!

住宅ローンは後悔している人が多い

近年は超低金利政策により、変動金利ではかなりの低金利で住宅ローンが組めてしまいます。

そのため、身の丈以上の高額なローンを組んでいる人が多いのが現状です。

住宅ローン返済中に「返済を苦しい」と感じたことがある人は半数以上の54%でした。

一般社団法人住宅ローン問題解決支援機構

このように十分な比較・検討をせず、銀行に勧められるまま住宅ローンを組んで後悔してる人が多いのです。

ライフステージの変化や収入の増減によっても、最適な住宅ローンは変化します。

ゆうさく

少しでも住宅ローンに負担を感じているなら、モゲチェックで見直すのがオススメ!

みち

モゲチェックなら中立公平な立場から、自分に合った住宅ローンを探せるよ!

モゲチェックがオススメな人

こんな方はモゲチェックを利用して、借り換えを検討するのがオススメです。

モゲチェック 借り換えすべき人

これらに当てはまる人は、ぜひモゲチェックを使って住宅ローンを見直すのが良いでしょう。

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モゲチェックの3つのデメリット

ここからは、モゲチェックのデメリットを3つ紹介します。

それぞれ詳しく見ていきます。

実店舗がないため、相談方法はメッセージのみ

モゲチェックは完全オンラインサービスなので、対面相談や電話での相談はできません。

しかし、メッセージでの相談が何度でも無料でできます。

ゆうさく

web上で完結できるから、忙しい人には便利だね!

みち

金融機関の内部情報や審査を熟知したプロが、対応してくれるから安心だよ!

審査申し込みから先は、自分で手続きしなければいけない

モゲチェックで、住宅ローンに関するすべての手続きを完了させることはできません。

しかし、事前審査申し込みまでを代行してくれるのは、大きな魅力でしょう。

ゆうさく

自分でゼロから調べて、申し込みまでをするとしたらすごく大変…

提案された銀行の審査が、必ず通る訳ではない

最適な銀行を提案されたからといって、必ず審査に通るとは限りません。

あくまで、モゲチェックが分析したデータに基づく予測から、銀行が提案されるだけです。

みち

承認確率の高い銀行を教えてくれるから、審査に通りやすいはず!

ゆうさく

仮に否認されたとしても、借りられる金融機関をまた探してくれるよ!

モゲチェックの3つのメリット

続いて、モゲチェックのメリットを3つ紹介します。

それぞれ詳しく解説します。

自分に合った住宅ローンを見つかる

モゲレコアカウント登録をするだけで、自分に合った住宅ローンを提案してもらえます。

回答は非常に早く、診断結果がすぐにわかるのも魅力。

みち

スマホから5分ほどで入力できるし、そのまま事前審査まで申し込める!

ゆうさく

住宅ローンの審査は時間がかかるから、早く動けば家探しも有利になるよ!

プロに何度でも相談・質問ができる

金融機関出身でローン事情に精通したプロに、メッセージで何度でも相談可能

  • 団体信用生命保険※について教えてほしい
  • 自分に合った金利タイプは?
  • ○○銀行ってどうなの?

といった疑問を、web上で気軽に相談ができます。

しかも、相談料は何度相談しても0円!

みち

プロからアドバイスをもらえるから安心して進められるね!

借り入れ後のアフターサービスがある

モゲチェックでは、借り入れ後の管理ツールも無料で利用できます。

以下の項目が毎月で更新され、マイページ上で確認可能です。

  • 未来の金利の予想
  • 借り換えをした場合のメリット額
  • 住宅の資産価値

もし借り換えのメリットがあれば、そのままモゲチェックで借り換え申し込みもできます。

ゆうさく

アフターサービスがあるのはモゲチェックだけ!

\ 最短5分・最適な住宅ローンがわかる! /

モゲチェックで無料診断する方法を5ステップで解説!

ここから、モゲチェックで借り換えの無料診断をする方法を5ステップで解説します。

それぞれ画像付きで解説します。

STEP①会員登録

まずは以下のボタンから、モゲチェックの公式サイトにアクセスしてください。

\ 最短5分・最適な住宅ローンがわかる! /

公式サイトに移動したら「おすすめの住宅ローン」をタップします。

メールアドレスとパスワードを入力したら、「メールアドレスで登録」をタップしてください。

ここで入力したメールアドレスに認証コードが届きます。

認証コードを入力したら、「登録する」をタップ。

メールが届かない場合は「迷惑メール」に入っている可能性があるので、確認しましょう。

STEP②住宅ローンの希望の入力

ここからは、どんどん必要事項を入力していきます。

まずは「借り換えの目的」「借り換えで最も重要視するポイント」などを入力してください。

「すでに審査申し込みをしている銀行」があればチェックを付けましょう。

「対面相談できる銀行を希望しますか」を選択したら、「保存して次へ」をタップしてください。

STEP③現在の住宅ローンの入力

現在、借りている住宅ローンの情報を入力していきます。

入力が終わったら、「保存して次へ」タップします。

STEP④仕事・資産の入力

ご自身の仕事内容や年収、資産を入力していきます。

また住宅ローン以外の借入がある場合は、「ある」を選択してください。

今回は「ない」を選択したので、画像は省略しています。

STEP③で「ペアローン・連帯債務」を選択した場合、その詳細を入力します。

勤続期間以外は「必須」なので、入力してください。

入力が終わったら、「保存して次へ」をタップします。

STEP⑤申込み者の入力

ご自身の情報を入力していきます。

「住所」から入力していきます。

最後の入力項目です!

アンケートに回答したら、「確認画面へ」をタップしてください。

最後に入力内容を確認します。

問題が無ければ、規約同意にチェックを付けて「確認画面へ」をタップしてください。

マイページを開いて「提案の詳細」をタップすると、結果が見れます。

ゆうさく

みちくさ夫婦の場合は、最大64万円も減らせるみたい!

みち

本当に5分で結果が出た(笑)

無料でできるから、みんなもやってみて!

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よくある質問

最後に、モゲチェックのよくある質問に3つお答えします。

みち

サクッと答えていくよ!

①利用手数料はかかるの?

ゆうさく

利用手数料は0円!

モゲチェックは、すべてのサービスを無料で利用できます。

メッセージ相談も、何度しても無料!

②どんな銀行と提携しているの?

ゆうさく

全部で700行以上!

メガバンク、地方銀行、ネット銀行など豊富な銀行と提携しています。

有名どころの銀行は、ほとんどあるはず!

最低金利0.2%台の銀行も紹介してもらえる可能性もあります。

③住宅ローンはいつから探し始めればいいの?

ゆうさく

家を探し始めたタイミング!

住宅ローンを探し始めるのは、家を探すのと同時並行でするのがオススメです。

家の決定後は、やらなければいけない手続きがたくさんあります。

そのため、早めに行動しておくのが良いでしょう。

みち

早めに取り掛かっておけば後悔のないローン選びができるよ!

まとめ:モゲチェックで自分に合った住宅ローンを組もう!

本記事では、モゲチェックの概要やメリット・デメリットをわかりやすく解説しました。

住宅ローン選びに迷っている人や、借り換えを検討している人は、モゲチェックがおすすめです。

ゆうさく

プロに相談して、住宅ローンの悩みを解決しよう!

みち

最後にモゲチェックのメリットをおさいするね!

たった5分・スマホで簡単にできるので、今すぐモゲチェックを使って自分に合っている住宅ローンなのかチェックしてみましょう。

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この記事を書いた人

投資歴6年(つみたてNISA、新NISA、個別株、暗号通貨、クラファンへの投資経験あり)。米国株式よりも全世界株式派。好きな銘柄は、eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)。結婚3年で資産1300万円を達成。資産運用検定3級取得。夫婦の目標はでサイドFIRE。私たちの発信で1人でも多くの方のお金の不安が解消され、『好きを選べる人生』になることを願って執筆しています。