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ゆうさくこのような悩みを解決できます！
本記事では、クラファンを選ぶときに確認すべきポイントを4つ解説して、このポイントを元にオススメのクラファンを4つ紹介します。
今回、これらをまとめた表がコレ！
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クラファンについてサクっと解説！
まずは、クラファンについて解説していきます。
クラファンとは、クラウドファンディングの略のこと
基本的なクラファンの仕組みは、このようになっています。
投資家からお金を集めて、そのお金をクラファンの運営会社がお金を借りたい企業に貸す流れになっています。
お金を貸している間には利子が発生するので、投資家はその利子を「分配金」として運用期間後に受け取れます。
ゆうさくクラファンの運営会社がすべてやってくれるから、出資したらほったらかしできる！
そのため、リターンが欲しいけど、投資に時間をかけられない人にオススメです。
また新NISAとは違い、数か月～1年程度で高利回りが得られます。
クラファンに投資すれば、今を豊かにするためにお金を使えます。
みちプチ贅沢もできちゃうね！
投資前に確認すべき4つのポイント
一口にクラファンと言っても、サービスによって強みが異なります。
そのため、クラファンに投資するときに確認すべき項目を4つ紹介します。
これらの項目を総合的に判断して、投資するクラファンサービスを使うのオススメです。
ゆうさくそれぞれ詳しく解説していくよ～！
投資先の安全性
投資先の安全性とは、「案件の投資先が本当に安全なのか」というポイントです。
みち投資できるから安全じゃないの？
案件が出ているということは、詐欺商品のような投資先ではないはずです。
ただ融資先が「上場しているか・審査を受けているか」はかなり大切です。
ゆうさく投資先の安全性が高いのは、この2つ！
またヤマワケエステートでは、協業企業が提供している案件があります。
オルタナバンクでは、「事業の収益性に基づいた厳密な審査」が行われており、以下のような過程で審査されています。
この厳しい審査を通り抜けた案件のみが投資対象となっているので、オルタナバンクも投資先の安全性は高いでしょう。
投資家の安全性
投資家の安全性とは、「運営会社が倒産した場合に投資家の資産が守られるか」というポイントです。
みちちなみに倒産したら、どうなるの？
たとえば不動産クラファンの場合、一般的に運営会社が倒産すると、購入した不動産は債権者に差し押さえられる可能性があります。
ゆうさく投資した資金が返ってこない可能性があるよ…
もしものことがあるので、倒産したときにも投資家を守ってくれる施策があるクラファンを使うのが良いでしょう。
投資家の安全性が高いクラファンは、以下の2つです。
運営会社が倒産しても不動産が差し押さえらないようにする「倒産隔離」という施策を導入しているのが、LEVECHYです。
みちLEVECHYは今回オススメするクラファンの中で、一番安全性が高いと思ってる！
続いてオルタナバンクの運営会社は、内閣総理大臣の登録を受けた「第一種金融商品取引業者」であるSAMURAI証券なので、投資家の安全性は高いはずです。
またオルタナバンクには、担保や保証が付いている案件があります。
担保や保証がある場合、融資先が倒産して返済できなくなっても、担保を売却することで返済されます。
ただ、すべての案件に付いているわけではないので、注意してください。
そのため、投資前に必ず担保や保証があることを確認すれば、安全性は担保されるはずです。
案件の利回り
案件の利回りとは、「投資できる案件の利回りが高いか」というポイントです。
高利回りな案件が多いのは、以下の3つです。
この中で、圧倒的に高利回りな案件が多いのはCOZUCHIとヤマワケエステートです。
とはいっても、LEVECHYは6～10%、オルタナバンクは3.5～8%の利回りの案件を取り扱っているので、十分に高利回りの部類になります。
みちなんでCOZUCHIは高利回りな案件が多いの？
実をいうと、COZUCHIの案件の元々の予想利回りは、そこまで高くありません。
たとえば、「広尾区分店舗 フェーズ3」の案件では、想定利回りが4.5%でしたが、最終的の利回りが27.7%となりました。
もちろん、想定利回りと変わらない案件もあります。
しかし、案件によっては想定以上の利回りが期待できるので、高リターンを狙うなら案件選びが非常に大切になります。
ゆうさくじゃあヤマワケエステートはなんで高利回りなの？
この答えは、ヤマワケエステートの親会社である株式会社We Capitalの代表取締役の松田悠介氏の過去インタビューにあります。
私が投資したい商品かどうか、さらに家族に紹介できる商品かどうか。私が投資家なら年利1％や2％の商品には投資したくありません。年利8％以上の商品でないと投資したくないので、年利8％以上を基準にしています。
投資を民主化する、今「ヤマワケ」が注目される理由…会社員が資産形成に活用
みち会社の方針として、利回り8%以上の案件しか扱わないってことだね！
資産の分散性
資産の分散性とは、「1つのサービスで様々な資産クラスに投資できるか」というポイントです。
ゆうさく株式(企業)以外に投資できるのかを評価しているよ！
資産の分散性が高いのはオルタナバンクとなっており、オルタナバンクの投資先であるオルタナティブ投資は、主に以下の3つに投資できます。
- 不動産
- 金
- 未上場株
オルタナティブ投資の特徴は他の投資と比べて、市場の影響を受けにくいことです。
ゆうさく最近、注目を集めている投資先の1つだよ！
またオルタナティブ投資の他の魅力として、リターンの高さがあります。
たとえば、初期投資額30万円・毎月の3万円の積立投資を30年間した場合、そのリターンは投資信託の2.5倍になります。
このような実績があることから、オルタナティブ投資は世界屈指の名門校であるハーバード大学の投資先でもあります。
みちハーバード大学が投資しているなら、オルタナティブ投資は信用できるよね！
オススメのクラファン4選
クラファンを選ぶときに必ず確認すべき項目を確認したので、ここからはオススメのクラファンを4つ紹介します。
先ほどの「クラファンを選ぶときに確認すべき4つの項目」で紹介した項目に注目しながら、投資先を選んでみてください。
ゆうさくそれぞれ詳しく解説していくよ！
LEVECHY
LEVECHYは、2023年5月から始まった「不動産クラウドファンディングサービス」です。
そんなLEVECHYをオススメする理由は、以下の3つです。
- 投資家の安全性が高い
- 高利回りな案件がある
- 1万円から不動産投資ができる
LEVECHYの最大の魅力は「不動産特定共同事業法の3号・4号許可」を取っていることです
ゆうさくこの許可を持っているから、レベル違いな安全性と高配当を僕たちに提供してくれるよ！
特に投資家の安全を守るために、以下の3つの施策を取っています。
- 投資家の資産を守る「倒産隔離」
- 投資家の配当収入を守る「信託保全」
- 投資家を優先的に守る「優先劣後構造」
このように、LEVECHYは投資家の安全性が非常に高い不動産クラファンであることがわかります。
みち倒産リスクが怖い人はレベチーを選ぼう！
| 項目 | 評価 |
|---|---|
| 投資先の安全性 | |
| 投資家の安全性 | |
| 案件の利回り | |
| 資産の分散性 | |
| LEVECHYで口座開設する | |
「LEVECHYを詳しく知りたい！」という方は、以下のリンクをタップしてください！
投資家の安全性がピカイチ！
COZUCHI
COZUCHIはLEVECHYと同様に、不動産クラウドファンディングサービスです。
ゆうさく2023年4月現在、数ある不動産クラファンの中で累計調達額No.1だよ！
そんなCOZUCHIをオススメする理由は、以下の3つです。
- 高利回りの案件が多い
- 1万円から投資できる
- 途中で換金できる
COZUCHIの最大の魅力は、なんといっても利回りが上振れすることです。
たとえば、武蔵関の案件では募集時には想定利回りが12%でしたが、結果的に283.5%(元本が約3倍になる)の利回りを叩き出しました。
みちでもこれってたまたまじゃないの？
2024年4月末までの実績だと、約半分が想定利回りから上振れしています。
またCOZUCHIでは、他のクラファンにはない「途中換金(解約)」ができます。
ゆうさくすぐに使うお金で投資してはダメだけど、もしものときでも手元にお金が戻ってくるよ！
COZUCHIのデメリットとしては、投資家を守る施策が「優先劣後構造」のみしかないことです。
そのため、もしCOZUCHIが倒産した場合は、元本は戻ってきません。
みちリスクがある分、リターンも大きいんだね
| 項目 | 評価 |
|---|---|
| 投資先の安全性 | |
| 投資家の安全性 | |
| 案件の利回り | |
| 資産の分散性 | |
| COZUCHIで口座開設する | |
「COZUCHIを詳しく知りたい！」という方は、以下のリンクをタップしてください！
ヤマワケエステート
ヤマワケエステートは、2023年9月にサービス開始したばかりの不動産クラファンサービス。
ゆうさくリターンを「山分け」するところから、サービス名が命名されたみたい！
名前の通り、利回りが高いクラファンとして注目を集めています。
そんなヤマワケエステートをオススメする理由は、以下の3つです。
- 利回り8%以上の案件しかない
- 1万円から投資できる
- ほとんどの案件が運用期間が1年未満
ヤマワケエステートの魅力は、やはり運用期間が短いにも関わらず高利回りなところです。
COZUCHIは「短期運用型」でも運用期間は1年～2年の案件が大半。
また実績についても、サービス開始から2024年3月末までの約6ヶ月で、想定利回りが平均14.7%、運用期間は平均9カ月と驚異的な数字を叩き出しています。
みち月7本ペースで案件が募集されてるから、投資を始めたいときにすぐ投資できるのがいいよね！
| 項目 | 評価 |
|---|---|
| 投資先の安全性 | |
| 投資家の安全性 | |
| 案件の利回り | |
| 資産の分散性 | |
| ヤマワケエステートで口座開設する | |
「ヤマワケエステートを詳しく知りたい！」という方は、以下のリンクをタップしてください！
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オルタナバンク
オルタナバンクは、オルタナティブ投資のプラットフォームでNo.1の人気を誇っています。
オルタナティブ投資とは、上場株式や債券のような「伝統的資産」以外への投資のこと。
たとえば、不動産や金、未上場株式などへの投資。
ゆうさくオルタナティブ投資なんて聞いたことないよ？
まだ馴染みがないオルタナティブ投資ですが、実は世界屈指の名門校であるハーバード大学が投資していることもあり、注目されつつあります。
またオルタナティブ投資には、以下の3つの特徴があります。
- 高いリターンが期待できる
- 株式市場の暴落時のリスク低減できる
- インフレ対策ができる
しかもハーバード大学が運用している資産の78%が、このオルタナティブ投資に振り分けられています。
みちこれまでの平均リターンは約11%とかなり高い！
このようなオルタナティブ投資ができるオルタナバンクのオススメできる点は、以下の3つです。
- 第一種金融商品取引業者である証券会社が運営している
- 保証や担保がついている案件がある
- 1万円から投資でき、初心者向け案件もある
オルタナバンクは、内閣総理大臣の登録を受けた「第一種金融商品取引業者」であるSAMURAI証券によって運営されています。
ゆうさく安定した財務基盤だから、安心して投資できるね！
また案件によってはもし貸付金が回収不可能になっても、運営者の自己資金や借換資金から返済される仕組みになっています。
そのため基本的に貸倒れするリスクは少なく、2023年12月現在、元本償還率は100%となっています。
みち案件によっては保証や担保がないから、投資前に必ず確認しよう！
さらにオルタナバンクでは、初めて投資する方向けの「短期運用の案件」も準備されています。
ゆうさく試しに投資してみたい人は短期間のファンドを選ぶといいよ！
| 項目 | 評価 |
|---|---|
| 投資先の安全性 | |
| 投資家の安全性 | |
| 案件の利回り | |
| 資産の分散性 | |
| オルタナバンクで口座開設する | |
「オルタナバンクを詳しく知りたい！」という方は、以下のリンクをタップしてください！
まとめ：自分に合ったクラファンで投資を始めよう！
本記事では、クラファンを選ぶときに確認すべきポイントを4つ解説しました。
またこのポイントを元に、オススメのクラファンを4つ紹介しました。
ゆうさく投資の成功の9割を決めるのは「資産配分」と言われているよ！
そのため、新NISAの次にはクラファンを使って、株式以外の資産にも投資していきましょう。
みち最後にオススメのクラファンと投資前に確認すべきポイントをおさらいするよ！
もし気になるクラファンがあった方は、「オススメのクラファン4選」の各サービスに完全ガイドがあるので、必ず確認してください。
口座開設が完了するまでには時間がかかるので、神案件に乗り遅れないように、今すぐ口座開設の申し込みをしましょう！
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